Principales desafíos de los productos de inversión sostenible ASG y oportunidades de demanda existentes en el mercado actual

Abstract

Fiduciaria la Previsora, especializada en la gestión de fideicomisos y fondos de inversión, se distingue por su enfoque en el desarrollo organizacional y el fortalecimiento de su portafolio sostenible. Esta consultoría se orientó a analizar el mercado colombiano de inversiones sostenibles, particularmente en fondos alineados con los principios ASG (ambientales, sociales y de gobernanza) y los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS), con el fin de identificar debilidades de los productos existentes, comprender las expectativas de los inversionistas y formular recomendaciones estratégicas que fortalezcan su fondo de inversión sostenible. El contexto de sostenibilidad cobra relevancia en la medida en que las regulaciones nacionales e internacionales se alinean con los ODS y la Agenda 2030, lo que impulsa a Fiduprevisora a promover un impacto positivo mediante su Fondo de Inversión Sostenible (FIC) certificado internacionalmente. La investigación empleó un enfoque metodológico mixto que combinó análisis descriptivos, benchmarking sectorial, estudios de tendencias y encuestas a siete inversionistas. Asimismo, se desarrolló un análisis DOFA para evaluar fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas del mercado. Los hallazgos muestran que el mercado colombiano de fondos sostenibles se encuentra en etapa emergente, con oferta limitada y demanda en crecimiento. Actualmente solo tres fondos sostenibles reportan cifras oficiales, pero presentan debilidades en transparencia, educación financiera e incentivos tributarios. En contraste, la demanda proviene de inversionistas dispuestos a destinar entre el 10% y el 50% de sus portafolios a fondos con criterios ASG verificables, lo que representa una oportunidad clara para que Fiduprevisora consolide su liderazgo con una oferta diferenciada y de alto impacto.

Fiduciaria la Previsora, specialized in the management of trusts and investment funds, is distinguished by its focus on organizational development and strengthening its sustainable portfolio. This consultancy focused on analyzing the Colombian sustainable investment market, particularly in funds aligned with ESG (environmental, social, and governance) principles and the Sustainable Development Goals (SDGs), with the goal of identifying weaknesses in existing products, understanding investor expectations, and formulating strategic recommendations to strengthen its sustainable investment fund. The sustainability context becomes relevant as national and international regulations align with the SDGs and the 2030 Agenda, which drives Fiduprevisora ​​to promote a positive impact through its internationally certified Sustainable Investment Fund (FIC). The research employed a mixed-methodological approach that combined descriptive analysis, sector benchmarking, trend studies, and surveys of seven investors. A SWOT analysis was also conducted to assess the market's strengths, weaknesses, opportunities, and threats. The findings show that the Colombian sustainable fund market is in an emerging phase, with limited supply and growing demand. Currently, only three sustainable funds report official figures, but they suffer from weaknesses in transparency, financial education, and tax incentives. In contrast, demand comes from investors willing to allocate between 10% and 50% of their portfolios to funds with verifiable ESG criteria, which represents a clear opportunity for Fiduprevisora ​​to consolidate its leadership with a differentiated, high-impact offering.