Publicación: Identificación de las principales prácticas implementadas por las entidades financieras para combatir el fraude financiero
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Resumen en español
El presente trabajo analiza las principales prácticas implementadas por las entidades financieras para combatir el fraude financiero, con un enfoque especial en el Banco Itaú Colombia. Este fenómeno, potenciado por la digitalización y los avances tecnológicos, representa un desafío creciente tanto a nivel global como en América Latina. Mediante una revisión sistemática de literatura y el análisis de casos reales, se identificaron patrones de fraude interno y externo, así como metodologías basadas en aprendizaje automático, minería de datos y técnicas avanzadas como redes neuronales y algoritmos de detección de anomalías. Los resultados muestran que las herramientas tecnológicas, combinadas con controles internos efectivos y una cultura organizacional y una estructura de Gobierno de Datos sólida, son clave para mitigar los riesgos de fraude y mejorar la sostenibilidad de las operaciones bancarias. Este estudio ofrece recomendaciones prácticas y un marco metodológico para fortalecer la gestión de riesgos financieros en las instituciones.
Resumen en inglés
The present study analyzes the main practices implemented by financial institutions to combat financial fraud, with a particular focus on Banco Itaú Colombia. This phenomenon, driven by digitalization and technological advancements, poses a growing challenge both globally and in Latin America. Through a systematic literature review and the analysis of real cases, patterns of internal and external fraud were identified, as well as methodologies based on machine learning, data mining, and advanced techniques such as neural networks and anomaly detection algorithms. The results demonstrate that technological tools, combined with effective internal controls, a strong organizational culture, and a robust Data Governance structure, are essential to mitigating fraud risks and improving the sustainability of banking operations. This study provides practical recommendations and a methodological framework to strengthen financial risk management within institutions.
