Definición de los factores de consumo que impactan en la decisión de inversión en productos sostenibles

Abstract

Este proyecto de consultoría profesional aborda la identificación de factores que influyen en la decisión de consumo de productos de inversión sostenible, tomando como caso de estudio Fiduprevisora S.A., empresa de economía mixta del sector financiero colombiano. La temática se enmarca en la creciente relevancia de los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG) en la estructuración de portafolios de inversión. Como antecedentes, se analiza el papel de las sociedades fiduciarias en el sistema financiero, su evolución normativa, modalidades de negocio y relevancia estratégica en el mercado, así como el portafolio y posicionamiento de Fiduprevisora. El objetivo de este proyecto es identificar los factores que influyen en la decisión de consumo de productos de inversión sostenible, direccionando a Fiduprevisora en el diseño y posicionamiento de fondos alineados con criterios ASG y los Objetivos de Desarrollo Sostenible. La metodología adoptó un enfoque mixto, predominantemente cualitativo, mediante encuestas a seis colaboradores claves y entrevistas a siete inversionistas potenciales, complementadas con un análisis PESTEL de los factores externos. Los resultados evidencian alta valoración de la transparencia, compromiso ASG y rentabilidad con impacto positivo, pero también un bajo nivel de madurez del mercado colombiano en productos sostenibles. Se concluye que existe una oportunidad estratégica para fortalecer la oferta sostenible y mejorar la prospección comercial en Fiduprevisora.

This professional consulting project addresses the identification of factors that influence the consumption decision of sustainable investment products, using Fiduprevisora S.A.—a mixed economy company in the Colombian financial sector—as a case study. The topic is framed within the growing relevance of Environmental, Social, and Governance (ESG) criteria in the structuring of investment portfolios. As background, the study analyzes the role of trust companies in the financial system, their regulatory evolution, business models, and strategic relevance in the market, as well as the portfolio and positioning of Fiduprevisora. The objective of this project is to identify the factors that influence consumer decisions regarding sustainable investment products, providing guidance to Fiduprevisora in the design and positioning of funds aligned with ESG criteria and the Sustainable Development Goals (SDGs). The methodology adopted a mixed approach, predominantly qualitative, through surveys of six key employees and interviews with seven potential investors, complemented by a PESTEL analysis of external factors. The results reveal a high valuation of transparency, ESG commitment, and profitability with positive impact, but also highlight a low level of market maturity in Colombia regarding sustainable investment products. The study concludes that there is a strategic opportunity to strengthen the sustainable offering and enhance Fiduprevisora’s commercial prospecting.