Análisis y estrategias para la mitigación de lavado de activos en el Banco itaú Colombia s.a, en los clientes de la administración pública

Abstract

El presente trabajo tiene como objetivo analizar el Riesgo de Lavado de Activos en el Banco Itaú Colombia S.A., específicamente en lo relacionado con los clientes de la Administración Pública, en el marco del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT 4.0). Para ello, se examina la regulación vigente en materia de SARLAFT 4.0, sus ventajas, desventajas y su aplicación en los clientes del sector público. También se identifican los principales riesgos asociados y las políticas actuales del banco para su mitigación. Finalmente, se proponen estrategias y recomendaciones enfocadas en mejorar los controles y reducir los riesgos en este tipo de clientes, incluyendo la construcción de una matriz de riesgos para optimizar los procesos del banco.

This study aims to analyze the Risk of Money Laundering at Banco Itaú Colombia S.A., specifically concerning public sector clients, within the framework of the Money Laundering and Terrorist Financing Risk Management System (SARLAFT 4.0). To this end, the current regulations on SARLAFT 4.0 are examined, including its advantages, disadvantages, and its application to public sector clients. The main associated risks are also identified, along with the bank's current policies for mitigating them. Finally, strategies and recommendations are proposed to improve controls and reduce risks with these types of clients, including the development of a risk matrix to optimize the bank's processes.